Conheça agora tudo sobre o empréstimo consignado PicPay, saiba como ele funciona, quais são as suas vantagens e como solicitar!
Anúncios
Por exemplo, imagine conseguir um empréstimo consignado com juros baixos e crédito rápido.
Nesse sentido, o PicPay está se tornando popular por oferecer vantagens financeiras. Mas, como funciona o empréstimo do PicPay e quais são seus benefícios?
Principais Pontos
- O crédito dos pedidos aprovados ocorre em até 20 minutos pelo PicPay Bank.
- Empréstimos com análise manual são creditados em até 1 dia útil.
- Taxa média de juros ao mês para empréstimo consignado público é de 1,99%.
- Possibilidade de parcelamento de até 84 meses para consignado INSS e até 96 meses para consignado SIAPE.
- Maior segurança e comodidade com a contratação online pelo aplicativo PicPay.
O que é o Empréstimo Consignado PicPay?
Em primeiro lugar, o Empréstimo Consignado PicPay é uma modalidade de crédito com condições especiais.
Dessa forma, ele é ideal para quem busca um financiamento fácil e seguro.
Anúncios
Inclusive, as parcelas são tiradas diretamente do salário ou benefício do tomador, o que diminui o risco de não pagar.
Com taxas de juros a partir de 1,49% ao mês, o empréstimo oferece flexibilidade.
Nesse sentido, os limites variam de R$ 5 mil a R$ 150 mil. A PicPay serviços financeiros facilita o processo, tudo online, pelo app ou site.
Além disso, um ponto forte é a possibilidade de usar o veículo como garantia em até 90% do valor do empréstimo.
Os pagamentos começam em até 60 dias após a assinatura, dando um tempo para organizar as finanças.
O mercado de empréstimo consignado no Brasil é grande, com cerca de R$620 bilhões.
Por isso, é uma boa opção para aposentados e pensionistas do INSS. As taxas de juros são competitivas, como 1,66% ao mês para o consignado INSS e até 1,80% para servidores públicos federais.
Em conclusão, o Empréstimo Consignado PicPay é uma escolha inteligente. Ele oferece condições vantajosas, segurança e é fácil de contratar. É perfeito para quem busca um empréstimo descontado em folha com juros acessíveis.
Leia também: Empréstimo no carnê para autônomo
Quem pode solicitar o Empréstimo Consignado PicPay?
O Empréstimo Consignado PicPay é para aposentados INSS, servidores públicos e trabalhadores CLT. Eles precisam que a empresa onde trabalham tenha um acordo com as bancos.
Nesse sentido, isso ajuda a tirar o dinheiro direto do salário.
| Segmento | Detalhes |
|---|---|
| Aposentados INSS | Podem usar o empréstimo para quitar dívidas mais caras, aproveitando as taxas de juros reduzidas. |
| Servidores Públicos | Beneficiam-se do desconto direto em folha de pagamento, com juros a partir de 1,19% ao mês. |
| Trabalhadores CLT | Funcionários de empresas privadas com carteira assinada e acordos de consignação estão elegíveis. |
Em suma, profissionais autônomos e liberais não podem pegar esse empréstimo. Mas, o PicPay quer oferecer mais crédito em 2024. Eles querem crescer muito nesse ano.
Por fim, o mercado de empréstimo consignado está crescendo rápido. O PicPay espera crescer 200% até 2024. Eles dão crédito rápido, até 20 minutos, mesmo para quem já teve problemas financeiros.
Vantagens do Empréstimo Consignado PicPay
Aqui, o Empréstimo Consignado PicPay traz vantagens para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos. As taxas de juros baixas são uma grande vantagem.
Além disso, o pagamento automático é seguro e não precisa de avalistas ou garantias adicionais.
O pagamento automático evita atrasos e multas, trazendo tranquilidade.
Veja a comparação entre o empréstimo pessoal e o consignado:
| Tipo de Empréstimo | Prazo de Pagamento | Valores Oferecidos | Formas de Pagamento |
|---|---|---|---|
| Pessoal | 12 a 48 meses | Abaixo de R$ 50 mil | Boleto bancário, débito em conta |
| Consignado | 84 a 96 meses | Acima de R$ 100 mil | Pagamento automático por desconto em folha |
Dessa forma, o crédito pode ser liberado rapidamente, em até 20 minutos.
Inclusive, isso é ótimo para emergências ou necessidades urgentes.
O Empréstimo Consignado PicPay pode ser contratado online, o que é fácil e prático.
Ou seja, isso torna o PicPay uma boa escolha em comparação a outros créditos.
Comparação de Taxas de Juros do Empréstimo Consignado
O crédito consignado acessível tem taxas de juros menores que outras opções de crédito.
Em suma, isso é devido aos dados do Banco Central.
Ou seja, ele é uma boa escolha para quem quer melhorar suas condições de pagamento.
| Modalidade | Janeiro | Fevereiro | Março | Abril | Maio | Junho | Julho | Agosto |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Consignado Público | 24,4% | 24,5% | 24,8% | 24,6% | 24,6% | 25,0% | 24,2% | 23,8% |
| Consignado Privado | 39,3% | 39,7% | 39,3% | 39,2% | 39,0% | 38,9% | 38,5% | 38,3% |
| Consignado INSS | 27,7% | 27,5% | 26,4% | 25,5% | 25,3% | 25,1% | 24,8% | 24,1% |
Em 2023, o crédito consignado acessível tem taxas de juros menores que outras opções. Isso mostra sua vantagem econômica. É importante acompanhar essas taxas para escolher bem.
++ Tudo sobre contratar o Empréstimo no carnê
Como solicitar o Empréstimo Consignado PicPay
O app PicPay torna fácil e seguro pedir um empréstimo consignado. Vamos mostrar como fazer isso passo a passo.
Primeiro, entre no app PicPay. Na tela principal, procure a seção de empréstimos. Lá, você acha tudo o que precisa para pedir o empréstimo.
Em seguida, você vai precisar de documentos como identidade, comprovante de renda e de endereço.
Depois, faça uma simulação de crédito.
Inclusive, Isso ajuda a ver como você pode pagar e quais juros vão ser.
As simulações são rápidas e você pode ajustar o empréstimo para o que você precisa.
O PicPay é rápido em dar o dinheiro. Em geral, leva de três a cinco dias úteis para liberar o valor. Mas o PicPay é mais rápido, e o dinheiro pode chegar em cerca de vinte minutos após você assinar o contrato. Isso mostra como o processo de contratação no aplicativo é eficiente.
| Modalidade de Empréstimo | Tempo Médio de Liberação |
|---|---|
| Empréstimo FGTS | Um a quatro dias úteis |
| Empréstimo Consignado (geral) | Três a cinco dias úteis |
| Empréstimo Consignado PicPay | Vinte minutos após assinatura |
| Empréstimo Pessoal (geral) | Até três dias úteis |
| Empréstimo Pessoal PicPay | Imediato |
Para aposentados e pensionistas do INSS, o dinheiro pode chegar em minutos. Servidores públicos também têm acesso rápido ao dinheiro, após aprovação no SouGov. O app PicPay torna tudo mais fácil e oferece boas opções para o seu perfil.
Simulação do Empréstimo Consignado no PicPay
A simulação do empréstimo consignado no PicPay é perfeita para quem busca um empréstimo sob medida. Ela leva em conta sua margem consignável e o tipo de trabalho. Com mais de 35 milhões de clientes, o PicPay oferece essa ferramenta desde março de 2023. Ela é gratuita e segura, permitindo simulações online rápidas e fáceis.
Com o simulador, você vê as condições de crédito antes de assinar. Isso inclui o valor das parcelas e o prazo de pagamento. Para 2024, o limite da margem consignável é de 45% para INSS e SIAPE, com 35% para empréstimos.
Em suma, a taxa de juros para empréstimos consignados é uma das mais baixas, limitada a 1,80% ao mês. Isso faz da simulação uma ferramenta essencial para comparar ofertas e analisar o Custo Efetivo Total (CET). O CET considera a taxa de juros e outros custos, como o IOF.
Abaixo, apresentamos um resumo das principais características da simulação de empréstimo consignado no PicPay:
| Característica | Detalhes |
|---|---|
| Disponibilidade | Desde março de 2023 |
| Margem Consignável | 45% para INSS e SIAPE (35% para empréstimos) |
| Taxa de Juros | Limitada a 1,80% a.m. |
| Prazo de Pagamento | Até 84 meses (INSS) e 96 meses (SIAPE) |
| Gratuidade | Simulação gratuita e online |
| Ferramenta de Simulação | Disponível no app e site do PicPay |
Com a calculadora de empréstimo consignado, você pode tomar decisões financeiras mais responsáveis. Ela permite explorar diferentes cenários antes de assinar o contrato. Esse recurso gratuito e eficiente ajuda a escolher o melhor empréstimo sob medida para sua margem consignável.
Cuidados ao Contratar um Empréstimo Consignado
Quando você pensa em pegar um empréstimo consignado, é importante ficar atento para evitar problemas. Primeiro, veja bem os termos contratuais. Isso inclui a taxa de juros e o prazo de pagamento. O PicPay, por exemplo, tem uma taxa de juros de 1,19% ao mês, o que é uma boa opção.
É crucial simular diferentes ofertas para encontrar as melhores condições. Isso ajuda a garantir que sua decisão esteja de acordo com sua responsabilidade financeira. Lembre-se de que, para quem trabalha por um salário fixo, até 40% da renda líquida pode ser destinado a empréstimos. Destes, 30% podem ir para empréstimos e 5% para cartões de crédito consignado.
Verifique se a instituição financeira escolhida está autorizada pelo Banco Central. Também é bom olhar as avaliações de consumidores em sites como Google e Reclame Aqui. Isso pode dar uma ideia da reputação da empresa.
“A cobrança antecipada de valores para contratação de empréstimo consignado é proibida e considerada um sinal de fraude.”
Além disso, pergunte sobre a possibilidade de pagar o empréstimo antes do prazo. Isso pode trazer descontos nos juros e reduzir o valor total. As taxas de juros do empréstimo consignado são geralmente baixas. Isso acontece porque o pagamento é automático, o que diminui o risco de não pagar.
Veja a seguir uma tabela comparativa das taxas de juros e prazos de pagamento entre diferentes perfis de beneficiários:
| Perfil | Taxa de Juros | Prazo de Pagamento |
|---|---|---|
| Servidores Públicos Federais | 1,80% ao mês | Até 96 meses |
| Aposentados e Pensionistas INSS | 1,19% ao mês | Até 84 meses |
| Trabalhadores CLT | 1,99% a 7,99% ao mês (PicPay Empréstimo Pessoal) | Até 48 meses |
Com um bom planejamento de crédito e compreensão dos termos contratuais, você vai ter uma experiência melhor ao pegar um empréstimo consignado.
Como Funciona o Pagamento das Parcelas
O Empréstimo Consignado PicPay permite que o pagamento das parcelas seja feito automaticamente. Isso acontece através de um desconto automático no salário ou benefício do cliente. Assim, não é necessário fazer nada extra para pagar.
Para proteger a saúde financeira do consumidor, há um limite no comprometimento de renda. Esse limite, chamado de margem consignável, é de 35% para aposentados e pensionistas do INSS e servidores federais. Além disso, 5% é destinado ao cartão de crédito consignado.
Veja a comparação de prazos e taxas de juros para diferentes grupos de beneficiários:
| Tipo de Beneficiário | Taxa de Juros (%) ao Mês | Prazo Máximo (Meses) |
|---|---|---|
| Aposentados e Pensionistas do INSS | 1,66% | 84 |
| Servidores Públicos Federais (SIAPE) | 1,80% | 96 |
| Consignado Privado | 2,80% | 60 |
O extrato de pagamento mostra todos os descontos feitos mensalmente. Isso ajuda o contratante a acompanhar o empréstimo consignado.
Veja ainda: Saiba como fazer empréstimo com o Pix!
Conclusão
O Empréstimo Consignado PicPay é uma solução financeira que oferece taxas de juros baixas. Ele é ideal para quem busca facilidade na contratação. De acordo com o Banco Central, mais de 90% dos contratos consignados até fevereiro de 2023 foram feitos por aposentados e servidores públicos.
Para aposentados e pensionistas do INSS, o crédito é liberado em 3 a 5 dias úteis. Servidores públicos federais também têm um prazo semelhante. O PicPay torna o planejamento de empréstimo mais fácil e seguro. Além disso, ele libera o crédito em poucas horas, mesmo fora de épocas de alta demanda.
O Empréstimo Consignado PicPay oferece vários benefícios de crédito. Isso inclui a possibilidade de refinanciar ou obter crédito adicional em renovações. Ele ajuda a organizar as finanças e oferece segurança para quem quer melhorar sua vida econômica. Solicitar o crédito pelo aplicativo PicPay é fácil e prático, tornando-o uma opção popular e eficiente no Brasil.
